בצל המלחמה - האם יש בבורסה הזדמנויות השקעה ואילו הן?

בצל המלחמה – האם יש בבורסה הזדמנויות השקעה ואילו הן?

מתחילת ינואר 2024 השווקים החלו לעלות בהדרגתיות ובחצי שנה הראשון של השנה נרשמו עליות שערים יפות.

עם תחילת המלחמה בשבת השחורה, בתחילת אוקטובר, החלו ירידות שערים בבורסה בת"א וחודש אוקטוקבר חתם בירידה של למעלה מ 10%. אם נוסיף ירידות שערים אלו לירידות של חודש ספטמבר, הרי התוצאות החיוביות שהתחלנו לחשב מתחילת שנת 2023 מתחילות אט אט להתקזז.

חשוב לציין כי כרגע, נכון לעכשיו, שנת 2023 עדיין נרשמת באור ירוק וחיובי.

בחודשים ינואר־אוקטובר רשמו המסלולים הכלליים בגמל עלייה של כ־6%, ובמנייתיים העלייה כ־9%.

סה"כ לא רע אחרי השנתיים האחרונות של הקורונה.

בשוק המט"ח הדולר ממשיך להתחזק, מה שמוביל ללחצים אינפצליוניים נוספים על המשק המקומי. מתחילת הלחימה פרץ את רף ה 4 שח וזיק לרמה של 4.08 שח- הגבוהה ביותר מזה 11 שנים.

לדעתי, הקיטון כרגע בשוק ההון לא משמעותי לחוסכים לטווח ארוך ולכן לא חושבת שיש לנקוט בפעולה אקטיבית ולשינוי אסטרטגיה ארוכת טווח. מעבר לזה, לצערי ההיסטוריה מלמדת כי ברוב הפעמים (למעט צוק איתן) כל פעם שהייתה מלחמה בארץ, הבורסה אחרי זה עלתה משמעותית ובצורה חדה.

בטווח הקצר, ההמלצות שלי תמיד להיות במסלולים פחות מנתיים. כסף מיידי (שנה קרובה) לא מושקע בשוק ההון אלא באפיקים השקעתיים אחרים וזה גם נכון לדעתי.

כמה המלצות חשובות ליישום

📌 להמשיך לפזר את ההשקעות שלנו במסלולי חו"ל ובהשקעות מעבר לים.

📌 ממליצה מאוד לכל אחד ואחת מכם, לבצע הורדה של הנתונים הפנסיוניים שלכם באופן יזום. מאתר ממשלתי https://www.swiftness.co.il/

יש להכנס לאתר, להרשם כחוסך ולהזמין את הנתונים האישיים שלכם, בעלות חד פעמית של 20 שח. חשוב מאוד שיהיה תיעוד של הכספים שלנו זמינים אצל המשפחה, אם חס וחלילה יקרה משהו (סליחה על הפאסימיות) להוציא נתונים אלו לאחר פטירה כמעט ובלתי אפשרי וזה יקל על המשפחה מאוד.

את הנתונים יש לשמור אצלכם

+ ניתן לשלוח אלי את הקובץ XML שלו ואני אטען למערכת שלי ויהיה גם אצלי תיעוד עדכני.

📌 נקודה פאסמית אחרונה חשובה, לדאוג לצוואות עדכניות. לראייתי, כל זוג עם ילד חייב בצוואה במדינת ישראל מפאת חוק הירושה הבעייתי. בבקשה כל זוג עם ילד שאין לו צוואה אנא דאגו לבצע זאת כבר בחודש נובמבר הנוכחי או עד סוף השנה.

📌 נמשיך לנקודות אופטימיות- לדעתי ואין בזה שום המלצה ליישום. חברות הנדל"ן שנפגעו מאוד אחרי הקורונה ונפגעות עכשיו בעת המלחמה, אטרטיביות לקניה ויהיו סקטור מעניין מאוד אחרי המלחמה.

📌 כמו תמיד- לייצר פיזור ולא לנסות לתזמן את השוק.

📌 תיק השקעות עצמאי כבר יש לך? 📌

בשל כל הנאמר מעלה,

📌 אני חושבת שכל אחד מאיתנו צריך להחזיק תיק השקעות עצמאי📌

אם לאחד מאיתנו בנפח יותר גדול ואם לאחר בנפח יותר קטן אבל אני מאמינה ברלוונטיות וכוחן של המניות להגדיל את התשואה של תיק ההשקעות שלנו לאורך זמן ומי יוכל להרוויח לביתי ולעצמי יותר טוב ממני?

המנהל השקעות בבנק?

או יועץ השקעות פרטי שיקח 2% עמלה קבוע לא משנה אם יש רווח או הפסד?

לדעתי בעידן של היום, AI והבינה המלאכותית, עלינו לנסות ולשפר את הבינה האנושית שלנו, לאתגר את עצמנו, לצלול וללמוד על מניות והשקעות עצמאיות בשוק ההון.

את זה אני מאוד ממליצה לעשות דרך תיק השקעות פרטי אישי שעדיף מכל ניהול אחר ושל הבנקים בעיקר בשל העמלות הנמוכות והעמלות האלו לצערי זה כסף גדול.

רק לסבר את האוזן עמלה של בנק יכולה להיות כ 0.25% לפעולה, בעוד שבתיק הפרטי יעלה רק 0.1%. זה הבדל מאוד גדול.

גם בתחום התיקי השקעות חייבים להבין בהבדלים שיש בין הברוקרים השונים.

מי נתון לרגולציה של ארה"ב (שזה טוב) ומי תחת חוק קפריסאי? (רמז ברוקר מאוד מפורסם בארץ). יש להבין טרם פתחית התיק מי מגלם מס במקור ומי לא, איך זה משפיע עלינו וכיצד יש לקבל את ההחלטה?

*** אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא.
המידע המוצג הינו סקירה כללית בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. כל הכתוב מובא לצורך לימודי בלבד,
על הקורא להפעיל את שיקול דעתו הבלעדי לפני יישום.
אין להעתיק או לצלם חלקים מהתוכן, כל הזכויות שמורות לקירה.