מה זה מסלול השקעה מחקה מדד S&P 500?
מה זה מסלול השקעה מחקה מדד S&P 500?
קצת על המדד:
מדובר על מדד המניות של 500 החברות המובילות בארצות הברית (לא מחיב שאלו רק חברות אמריקאיות, אבל יש שם את כל החברות המובילות בבורסה האמריקאית כגון: גוגל, אמזון, אפל, טסלה וכדומה..) יש לדעת, כי מדובר במדד מנייתי הכולל בתוכו חשיפה גדולה לסקטור הטכנולוגיה ויש בו את רוב החברות בעלות שווי השוק הגבוה אשר נסחרות בבורסה האמריקאית. אחרי מדד הדאו ג'ונס, מדד הS&P- הוא המדד הנצפה והנבחן ביותר של מניות אמריקאיות גדולות.
לדעתי מדד הS&P- מהווה היום את "מדד השוק" ואינדיקטור המשקף את מצב הכלכלה האמריקאית. לפי איך שאני רואה את הדברים, אם מנהל השקעות מסוים מרוויח פחות מהמדד ומפסיד יותר ממנו = זוהי אינדיקציה חזקה בשבילי לפיה אני יכולה לנתח את טיב אותו מנהל ההשקעות והביצועים שלו ולקבל החלטה האם שווה ומשתלם לי או לא משתלם לי לשלם לו עלויות דמי ניהול גבוהות יותר על השירות שלו.
מחקרים מראים באופן ברור כי לאורך שנים השקעה פאסיבית במסלול מחקה מדד, מנצחת את מנהלי ההשקעות האנושיים, הראש האנושי (ניהול אקטיבי) הנתון לרגשות ופחדים ו מרוויח יותר למשקיעים.
לאחרונה, אנו עדים לתופעה גלובאלית עולמית בה הרבה מנהלי השקעות עוברים למסלולים מחקי מדד בשל הבנה זו ובשל הוזלה בעלויות הניהול השקעות שהוא מוביל איתו. גם מתנגדי הרפורמה המשפטית תרמו להתחזקות ההשקעות במדד בעקבות החיפוש שלהם של השקעות מעבר לים.
תשואה מצטברת של המדד מתחילת השנה (2023) – 15.9% וזאת חרף העלאות הריבית האגרסיביות.
תשואה ממוצעת 3 שנים אחרונות (כולל ירידות קורונה) – 11.01%
תשואה ממוצעת לשנה ב – 100 השנים האחרונות – 10.36% לשנה
בתרשים מטה ניתן לראות את תשואות המדד משנת 1931 בו הייתה הירידה הכי גדולה בתשואות המדד- כ 45%, ובפירמידה מעלה ניתן לראות את התפלגות השנים עם התשואה החיובית. ניתן לראות שרוב השנים התשואה חיובית . שימו לב לציר הX-.
אני תמיד ממליצה לשלב, לדעתי החוכמה היא לשלב בין הניהול האקטיבי של בתי השקעות להשקעות פאסיביות זולות יותר בחברות ביטוח. זה בדיוק מה שנעשה יחד בשיחות האישיות שלנו ונחלק את ההשקעה לפי המסלולים בהתאם לטווח ההשקעה, אם זה טווח ארוך או טווח קצר.
*** אין במידע האמור זה כדי להחליף ייעוץ השקעות
*** מדובר במדד מניות, בעל סיכון ותנודתיות גבוהה. חשוב לציין כי אין נוסחה "נכונה" לכולם- זה מאוד אישי ולכן ישנה חשיבות גדולה לאנשי מקצוע טובים לידכם ולבדיקה אישית של הצרכים הספציפיים שלכם היום והתאמה של מסלול השקעה לשאר המוצרים הקיימים.